StrategyCornerstone patrimoniale
Fiecare structură patrimonială pe care o concepem pornește de la o analiză detaliată a situației dvs. — nu de la un șablon predefinit.
Discutați cu un consilier
Procesul nostru de consultanță parcurge patru etape distincte: diagnosticul patrimonial inițial, modelarea scenariilor de risc, proiectarea structurii optime și monitorizarea continuă. La faza de diagnostic analizăm compoziția activelor, expunerile fiscale, dependențele valutare și vulnerabilitățile succesorale. Abia după această radiografie completă propunem o arhitectură. Nu există o soluție universală — un antreprenor care deține imobile generatoare de venit are nevoi complet diferite față de un medic liber profesionist cu economii considerabile sau față de o familie cu active distribuite în mai multe țări UE. Gama tonală sand-olive a abordării noastre reflectă echilibrul dintre soliditate și flexibilitate adaptativă.
Polițe de viață unit-linked și whole-life structurate pentru a combina protecția asigurată cu creșterea capitalului investit, cu avantaje succesorale și fiscale specifice cadrului legislativ românesc și european. Oferim acces la produse de la asigurători cu rating A sau superior.
Constituim și administrăm holdinguri în jurisdicții UE favorabile — inclusiv Luxemburg, Cipru și Olanda — alături de fundații de familie și asociații patrimoniale reglementate de dreptul român. Fiecare structură este concepută pentru conformitate fiscală deplină și transmisibilitate clară.
Construim portofolii diversificate în RON, EUR și USD, cu expunere selectivă la active reale — metale prețioase, imobiliare comerciale și fonduri de infrastructură europene — pentru a reduce riscul de concentrare și dependența de un singur ciclu economic.
De la testamente și pacte de familie la restructurări acționariale pregătitoare pentru succesiune, lucrăm cot la cot cu notari și avocați specializați pentru a asigura că averea construită ajunge integral la beneficiarii intenționați, cu impozitare minimă legală.
Evaluăm periodic vulnerabilitățile portofoliului dvs. — riscuri de contrapartidă, expuneri la modificări legislative, dependențe de lichiditate — și recomandăm ajustări înainte ca acestea să devină probleme concrete. Rapoartele noastre de audit sunt livrate semestrial în format scris.
Consultanții de la StrategyCornerstone mi-au explicat în termenul cel mai clar posibil de ce fondul de pensii privat la care aderasem nu era suficient pentru obiectivele mele. În șase luni aveam o structură cu holding în Cipru și o poliță whole-life la un asigurător elvețian. Comisioanele sunt transparente și nu am găsit niciun cost ascuns în doi ani de colaborare.
Dr. Ioana Petrescu, medic specialist, București
Onorariul nostru provine exclusiv de la client. Nu acceptăm retrocesiuni, trail commissions sau alte forme de remunerare din partea furnizorilor de produse financiare sau de asigurare pe care le recomandăm.
Orice consultant care vă garantează un randament specific asumă fie un risc pe care nu vi-l dezvăluie, fie o necunoaștere a piețelor. Noi prezentăm scenarii realiste cu ipoteze explicite — și lăsăm decizia finală în mâinile dvs.
Procesul de onboarding include un interviu de evaluare a compatibilității. Acceptăm mandate noi doar când suntem convinși că putem adăuga valoare reală și că relația va funcționa pe baza transparenței reciproce.
Trimiteți-ne o scurtă descriere a situației dvs. și vă vom contacta în 24 de ore pentru a stabili o întâlnire confidențială.
StrategyCornerstoneați-ne acum